С “антиотмывочной” блокировкой в 2021 столкнулся каждый седьмой российский бизнес

И речь идет только о малом бизнесе. По данным рыночного исследования Magram, счета 15% компаний этого сегмента в прошлом году блокировались банками из-за норм Закона 115-ФЗ (“О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма” — или, как его называют в массах, “антиотмывочного” закона). 

Еще около 3% опрошенных в рамках исследования бизнесменов сообщили, что получали от банков просьбы (а точнее, требования) внести изменения в свои финансовые операции. В противном случае их счета также грозили заблокировать. 

Какими были причины блокировок? 

Треть заблокированных признались, что в проблемах были виноваты сами — не вовремя заплатили налоги. В то же время, четверть опрошенных заявили, что подверглись блокировке в рамках “антиотмывочных” норм. При этом достаточно часто банки не сообщали им никаких дополнительных подробностей о причинах блокировок. 

Пятая часть тех, кто подвергся блокировке, сообщили о том, что это произошло по ошибке со стороны регулятора, и примерно равная часть — сами допустили ошибки, повлекшие заморозку счетов. А еще 4% опрошенных попали под подозрение банков из-за быстрого снижения оборота (стоит ли говорить, что оно само по себе могло случиться из-за банковских холдов?). 

15% блокировок — много ли это? 

Меньше, чем в 2020 году — тогда проблемы из-за “антиотмывочного” закона заимели не менее 20% бизнесов. Однако не стоит расслабляться: уже в текущем, 2022 году, заработает деление клиентов банков на три категории по уровню риска: “красную”, “желтую” и “зеленую”. “Красные” и “желтые” предприниматели могут ожидать массу проблем с проведением платежей — от усиленных проверок до полной блокировки счетов. 

Сейчас, по оценкам Центробанка, кандидатами на попадание в “красную” категорию являются около 70 000 компаний по всей России. Они не смогут пользоваться СБП и обслуживаться в банках дистанционно, проводить какие-либо финансовые операции и открывать новые банковские счета. Пока что ограничения касаются только предпринимателей — как мы писали ранее, для физических лиц платформа “Знай своего клиента” заработает не ранее 2023 года. 

В любом случае лучше не ждать до последнего и решать проблемы с блокировками до их появления. Как? Спросите об этом нас — вашего лучшего бро в мире платежей! Мы знаем, как обойти блокировки банков и обеспечить высокую конверсию платежей вне зависимости от нововведений со стороны регуляторов. Подключайте API BetaTransfer Kassa и уже сегодня начинайте обрабатывать платежи в традиционных и криптовалютах по всем миру.