Прием платежей на сайте криптой потенциально начнут отслеживать тщательнее

Отечественные парламентарии в очередной раз отличились инициативой по зарегулированию криптоплатежей. Росфинмониторинг в теории может получить намного более широкие полномочия по вопросам заграничных криптовалютных переводов. Если вкратце — полностью отменяют лимит на переводимую сумму, теперь он нулевой. Конечно, мониторинг обещает быть выборочным, однако все активные участники рынка уже обеспокоились.

Законопроект пока рассматривается, однако если будет принят — то вступит в силу с 1 октября 2021 года. Тем самым ужесточится поле для потенциального «маневра», а банки заставят более тщательно все контролировать. В настоящий момент баланс выглядит так: есть легальные операции, есть черный рынок, а еще существует третье состояние «серых» транзакций», которые вроде бы и не запрещены — но законом не регулируются полностью, а банки могут запросить по ним сведения о законности перевода, если у них возникнут обоснованные подозрения.

При этом эксперты опасаются, что переводы с криптобирж могут попадать под эти проверки огульно. А это уже изрядная проблема. Оплата через биткоин крайне привлекательна именно своей скоростью и отсутствием бюрократии, ее откат означает возврат во времени в плане технологий. Юридическое обоснование таких проверок — в России и так нет юридической регистрации криптобирж. Номинально они все — заграничные юрлица с соответствующими переводами. Потому должны проверяться.

Правительство, как обычно, говорит о борьбе с отмывом денег, но насколько эффективным «в полевых условиях» окажется такой механизм — неизвестно. У банков есть общая практика проверки источника средств — однако, коррупционные скандалы в стране не утихают, показывая, что дорабатывать проверочный механизм предстоит еще долго. Суть же блокчейна такова, что проверить досконально каждый перевод криптоинвестора — почти невозможно.

Ряд экспертов, впрочем, отмечают, что перечень иностранных государств, из которых будут мониториться все переводы, окажется кратким. И вовсе не факт, что он окажется действительно эффективным. Betatransfer Kassa наблюдает ситуацию и стремится как можно быстрее информировать клиентов о любых дополнительных нюансах и мелочах, связанных с транзакциями. Благодаря этому мы можем совершенствовать и прием оплаты, и остальные цифровые сервисы в крипте и обычной фиатной валюте.